金融资产交易所挂牌必备条件

金交所挂牌简介流程：挂牌方（方）将其依法持有的债权资产在金交所挂牌，合格受让方在线摘牌。方与受让方分别提交挂牌申请、受让申请、公告等文件，按照挂牌价格进行协议，受让方可以是机构或天金所要求的合格投资者。完成后方向原债务人发送债权通知、天登出具债权登记凭证。完成后方须管理债权并负责向债务人进行债务催收，并就催收所得向账户还款。还款频率与原始债权保持一致。

控股股东是中天城投集团股份有限公司（股票代码。12无锡金融资产交易中心2014年12月18日股东为无锡产权以及银监会批复的首批地方AMC江苏资产，该中心具有半官方色彩。13南京金融资产交易中心2014年12月15日南京金融资产交易中心（以下简称“南京金交中心”）是经江苏省金融办批准的金融资产交易平台。20辽宁金融资产交易中心2014年4月8日辽宁省批准设立，23（贵州省）资产交易中心股份有限2015年11月3日于2015年11月2日由贵州省批准筹建，金交所业务主要围绕非标资产而展开，金融资产交易业务是金融资产的本源业务，包括银行不良资产处置、国有金融资产挂牌交易、私募股权、应收账款等金融资产进行交易。

其他说明意向受让方须报送材料（一）意向受让方为企业法人的应提供：企业法人营业执照复印件和组织机构代码证复印件（加盖公章）；企业的基本情况；公司章程；公司制企业应提供股东会（或有权的董事会）同意受让股权的决定；其他材料。（二）意向受让方为自然人的应提供：身份证复印件；自然人基本情况；其他材料。及相关事项（一）意向受让方应按本公告要求提交相关报名材料（一式两份），于公告截止日00前向金交中心提出受让申请（金交中心地址：南京市山西路128号和泰大厦17楼），并填写《企业产权意向受让登记表》(意向受让方为自然人的须本人至金交中心现场办理)，金交中心接受报名时间：上午00-30。下午00－00，节假日除外。

这也是大部分金交所的做法，但也有极少部分的金交所，会引入鹏元征信等第三方征信公司来进行企业评分。一位浙江省内的金交所内部人士直言：“大多数金交所对于机构资产的审核都是‘形式审核’，即资金方找好资产、做好增信措施（与担保公司签订合同后）便可直接挂牌；少部分自建C端的会在金交所进行募集，作为资金方直接参与项目，这类金交所审核就较为严格，会有实质尽调、风控、审核来维护牌照可持续性。另外一个备受争议的焦点是，金交所突破合格投资人限制，与合格投资人认定制度缺失的问题。据37号文规定，权益持有人累计不得超过200人。除法律、法规另有规定外，任何权益在其存续期间，无论在发行还是环节，其实际持有人累计不得超过200人。

但考虑到业务分布集中度的问题，至今只能落实到“属地化监管”，并不能严格落实“属地化经营”要求。金交行业自诞生以来，缺乏层面统一的监管和上位法约束，国务院颁发的37号文、38号文仅规定政策监管的红线，比如：（1）不得将任何权益***为均等份额发行；（2）权益持有人累计不得超过200人，禁止以大拆小、团购、分期等各种方式变相突破200人限制；（3）不得面对不特定对象发行，不得直接或间接向社会公众融资或销售产品；（4）不得将权益按照标准化交易持续挂牌交易等红线规定。鉴于金交所行业的监管现状，各省监管部门各自制定指导意见、监管办法，导致各地监管的尺度不一致，无法有效约束金交所行业的混乱现状。各地金交所的业务范围包括定融类（含定向融资计划、定向债务融资工具、直接融资工具）、摘挂牌类、不良资产类、投资收益权类、金融资产类业务。