作为金交所,在业务开展时要注意哪些要点?答:首先要与监管部门保持沟通,根据Zui近监管政策要求进行整改,避免受到后续监管处罚。其次要梳理内外部业务情况,可与专业律所、会所合作,梳理过往及存续业务中是否存在违规情况,是否会影响到金交所自身安全性。尤其是存在自主管理产品的金交所,要格外注意这类产品的风险预防工作。Zui后,通道业务虽然带给金交所大量的业务量和利润,但这一业务很难长期持续,金交所要考虑这一业务被严格限制后,如何寻找新的业务点,如何保证自身的安全与盈利。
组织开展金融产品的创新、研究开发、组合设计等服务。提供与前述业务相关的研究、信息、培训、咨询、评级、财务顾问等服务。从事委托投资、项目投资、投资管理、资本运作、并购重组、跨境金融等服务。依托互联网等技术手段提供金融服务。电子商务及其他相关业务。业务特色:仅接受机构会员注册;线上披露信息,交易大厅交易。不良资产包、债权收益权打包出售;小额贷款公司可发行短期融资凭证、及定向融资工具。经营范围:金融资产和金融产品的处置交易及相关配套服务(国家法律法规禁止的除外);资产、管理及相关配套服务;融资产品的研究开发、组合设计、管理、咨询及相关配套服务;财务、管理咨询;信息技术中介和外包服务;
作为投资者,在筛选金交场所类产品时要注意哪些要点?答:首先,要注意产品虽然在金交所进行挂牌,但不代表金交所对产品有担保或增信的措施,产品的风险,并不能转嫁到金交所身上,投资者要有风险意识。其次,要具体分析产品情况,尤其是定向融资模式产品,其融资方、担保方实力背景究竟如何,产品风控措施是否完善,产品未来存续期间是否有违约风险等等。Zui后,在打破刚兑的背景下,投资者要做好风险自担的准备,提高自身投资的专业性,深入了解各类产品的风险,仔细甄别,选择安全性、稳定性较高的产品。
根据37号文,在名称中使用了“”字样的,都应取得部际联席会议的书面反馈意见;名称中未使用“”字样的,具体审批程序、监管部门、监管流程由省人民自行决定。所以在清理整顿后新设的各类金交所多冠名“金融资产交易中心”,绕开了“”字样,直接由各省级人民批设成立。(1)点名8家金融资产存在商业银行参与开展委托债权交易业务的情况,明确指出商业银行在此类开展委托债权交易和资产业务属违规行为。(2)要求各地银监局密切关注辖内商业银行参与金交所业务的情况并处理违规行为。2014年6月底,部际联席会议发出《关于开展各类交易场所现场检查的通知》(清整联办〔2014〕28号)。
交易参与各方主体一般认为定向债务融资交易作为直融类业务,真正发生核心交易的主体为融资方与资金方,即挂牌方与认购方。而其余各方主体,通常或因交易需要、或因提供增信,才会参与交易。挂牌方:即融资方。挂牌方作为金交所会员,通过金交所交易平台发行定融产品。认购方:即资金方,通过金交所交易平台认购产品。一般为金交所会员。一般债权资产作为独立的标的进行,由转受让双方根据交易流程说明转受让债权资产,债权协议项下的债权人由方转移到受让方,风险亦全部归由受让方承担。债权完成后方须管理债权并负责向债务人进行债务催收,并就催收所得向账户还款。如转受让双方或原债权合同中对还款路径有其他要求或规定。
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